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宿州淮海村鎮銀行汴河支行成功堵截兩起可疑客戶辦理網銀事件

作者:關饒  信息來源:淮海村鎮銀行  發布時間:2019-06-26

6月23日上午,宿州淮海村鎮銀行汴河支行迎來了一位東北籍的年輕男子,男子急切地表示要開立借記卡和網銀,并且需要最大額度,該要求引起了支行工作人員的警覺,秉著“盡職調查”的原則,工作人員對該男子進行了嚴格的身份識別,并詢問開立網銀的用途。男子表示自己是做大生意的,每天往來款額度很大,每日限額5萬的手機銀行不能滿足他的生意需求,所以需要開立網銀且把額度設置為上限。支行工作人員追問具體是做什么生意,每天營業額大概有多少,家住哪里等等,并告知開立電子銀行產品的要求和風險提示,該男子支支吾吾,眼神躲閃,回答內容前后矛盾,顯得極不耐煩;當日下午,支行又接待了一位宿州籍的年輕男子,該男子同樣要求開立大額度的網銀,在回答辦理用途時一會說是“做生意需要”,一會說是“給員工發工資”,因無法確定他們開立網銀的真正目的和動機,該行均婉拒了這兩名男子的業務需求。

通過此次事件,該行迅速向全行員工下發了相關洗錢風險提示,要求柜面人員在接待客戶時強化身份識別措施,做到多觀察、多詢問,核實過程中如發現行為異常、地址不符、答非所問、表述存疑或疑似冒名開戶,應立即中止為其辦理業務,已開立的賬戶,應積極采取相關控制措施。

近年來,不法分子利用電子銀行工具作案的案件數量持續上升,該行工作人員憑借敏銳的觀察力和高度的責任心,成功防范此類風險案件,將可能出現的風險事件消滅在萌芽狀態。該行表示將繼續做好客戶身份識別工作,堅持依法合規經營,將監管規定和防范風險的要求貫穿于業務的始終。

皖公網安備 34130202000066號

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